קרנות נאמנות משמשות כמכשיר פיננסי אשר בו מאוגדים כספים של מספר משקיעים שונים, כשמטרת השימוש בכספים הינה השקעה בניירות ערך. היחידות של כל קרן נקראות יחידות השתתפות, וכל יחידה שכזו מקנה זכויות שוות בנכסים של הקרן. אפשר לבדוק לגבי כל קרן מהו התשקיף המפרט את מדיניות ההשקעות לגביה. קרנות נאמנות מנוהלות על ידי גוף שיש לו רישיון מתאים לכך, גוף זה הוא שמגייס כספים מן הציבור ומשקיע את הכספים מטעמו. הציבור רוכש יחידות השתתפות, והקרן רוכשת עבורו מניות, אגרות חוב, מטבע חוץ, וכדומה.
הגוף המנהל יכול להיות ברוקר פרטי, בנק, או בית השקעות. קרנות נאמנות הינן בעלות מנהל קרן ונאמן, לכל אחד מהם תפקיד מוגדר משלו. המנהל של הקרן, אחראי על ניהול ההשקעות, ועליו לפעול בהתאם למדיניות שנקבעה. הנאמן, מחזיק בנכסים של הקרן, והוא אחראי על הפיקוח ועל היישום של מדיניות ההשקעות, וזאת בהתאם לתשקיף שפורסם. קרנות נאמנות מורכבות מסכומי כסף של כמה משקיעים, ובדרך זו ניתן להשיג סכום סף גדול שבאמצעותו ניתן לצבור רווחים נאים עבור מחזיקי היחידות.
מדוע כדאי להשקיע בקרנות נאמנות
אחד היתרונות המשמעותיים של השימוש באפיק כמו קרנות נאמנות הוא שניתן בדרך זו להיחשף לשוק ההון מבלי להתחייב על סכום כספי מסוים. עצם העבודה שההשקעה מבוססת על כספיהם של כמה משקיעים, יוצרת סכום כספי גדול דיו, אותו ניתן לנהל בדרך יעילה ולהשיג רווחים עבור מחזיקי הקרן. על ידי השקעת כספים באמצעות קרנות נאמנות אפשר להיחשף לאפיקי השקעה שונים. ישנן קרנות המתמחות בתחום המניות, אחרות בנישות ספציפיות של מניות, קרנות מט”ח, קרנות אג”ח ממשלתי ועוד. הניהול של הקרנות הינו מקצועי, מנהל הקרן הוא אדם מנוסה שמבין היטב בשוק ההון. יתרון נוסף הוא שהכסף נשאר נזיל עבורך בכל זמן, זאת מתוך היותן של קרנות נאמנות סחירות. הגמישות שמאפשרת לך להשקיע את סכום הכסף שתבחר, גם אם הוא נמוך יחסית, הינה יתרון נוסף. כמו כן, המשקיעים נהנים מן השקיפות, כלומר האפשרות לראות מהן תשואות הקרן בכל רגע נתון. ישנו מגוון רחב של קרנות נאמנות מה שמאפשר למשקיעים להרכיב תמהיל השקעות מגוון המתאים להם. כמובן שגם המיסוי מהווה יתרון, מנהל הקרן מעביר את הרווחים ליצירת השקעות חדשות, כך שהמיסוי והרווח נדחה עד למכירת יחידות הקרן.
השקעה בקרנות נאמנות עם יועץ השקעות
מי שבוחר להשקיע כספים בתחום של קרנות נאמנות יכול לבחור מבין מגוון רחב, וגם יכול להרכיב תמהיל השקעות בכמה קרנות שונות. מומלץ לעיין בתשואות של כל קרן לאורך זמן, ולבדוק מהי סטיית התקן. תנודתיות גבוהה של סטיית תקן, יכולה להעיד בין היתר על רמת סיכון גבוהה יחסית. כדאי להיוועץ באנשי מקצוע לגבי הביצועים של קרנות נאמנות שונות, ולגבי אילו פרמטרים כדאי לכם לשקול בבואכם לבחור בקרן או בקרנות שבהם תשקיעו.
סיוע של מנהל תיק השקעות למינוף ההשקעה בקרן
אף אחד מאיתנו לא נולד עם הידע הנחוץ לניהול תיק השקעות כראוי, בצורה מיטבית ומקצועית. כאשר אנו משקיעים כספים, כדאי שיהיה איש מקצוע בסביבה, איש מקצוע הבקיא בעולם הפיינסים, שיוכל להדריך אותנו בצעדים הראשונים שלנו בעולם ההשקעות והפיננסים. קרנות נאמנות הן השקעות לכל דבר, לכן מומלץ לקבוע פגישת ייעוץ עם מי שמומחה בניהול תיקי השקעות. אתם רק תרוויחו מצעד זה לבסוף. בנוסף, מנהל תיק השקעות תמיד יוכל לענות לכם על כל שאלה, יוכל לספק לכם את המידע הנחוץ למינוף ההשקעות שלכם.
רוצים להשקיע נכון בקרנות הנאמנות שלכם? פנו עוד היום למנהל תיקי השקעות!
איך תעשו זאת נכון? למעלה מופיע טופס. לאחר הזנתו ושליחתו, הוא יגיע לחמישה מנהלי תיקי השקעות מובילים. בהתאם לפרטים שהזנתם בטופס ייצרו אתכם קשר אנשי המקצוע, כשבידם הצעות מחיר עבורם. לכם נשאר לבדוק את המחירים שהם מבקשים עבור ניהול קרנות הנאמנות שלכם. כל זאת ללא התחייבות ואפילו בחינם לגולשי הפורטל.
