תחום ניהול תיקי השקעות הינו תחום רחב המכיל בתוכו מגוון רחב של אפשרויות השקעה, החל מניהול עצמי של מניות, חוזים עתידיים וניירות ערך שונים, דרך ניהול כספי החיסכון שלנו באמצעות מנהל תיק העובד בבית השקעות וכלה בניהול אוטומטי, רובוטי ואוטונומי של כספנו בשוק ההון.
ניהול תיק השקעות באופן עצמאי
לכל אחת מהשיטות היתרונות והחסרונות שלה, כאשר ניהול עצמי של תיק ההשקעות דורש הבנה מעמיקה בהתנהלות הבורסאית בכלל ובתחום בו אנו בוחרים להשקיע בפרט, כך שאם בחרנו להשקיע את כספנו בשוק האנרגיה המתפתח, עלינו להכיר את הפרוצדורות השונות בהשקעה בבורסה, כמו גם את התחום עצמו, מבחינת החברות הפועלות בו, הגורמים השונים העלולים להשפיע על תנודתיות ניירות הערך וניתוחים טכניים וגרפים של המגמות השונות.
למרות ההתעסקות והידע הרב הנדרש, באמצעות ניהול תיקי השקעות עצמאית תוכלו להבטיח לעצמכם כי אתם אלו שבוחרים את מידת החשיפה של התיק שלכם לסיכונים, אתם אלו שבוחרים את ניירות הערך בהתאם להשקפות ולתחזיות שלכם, ושיעור דמי הניהול שתשלמו יהיה אך ורק עבור ביצוע פעולות של קנייה ומכירה.
ניהול תיקי השקעות ממוסד
רבים המעוניינים ליהנות מהיתרונות הכלכליים שיש לשוק ההון להציע בעבורם, בוחרים להעביר את תקציב ההשקעה שלהם לבית ההשקעות, בכדי שזה ינהל את כספם על פי ראות עיניו ושיקוליו המקצועיים, ובכך ישיא את ערך כספם באמצעות ביצוע השקעות שונות בשוק ההון.
דרך זו צברה בשנים האחרונות פופולאריות רבה בקרב ההמונים, שכן משקיעים רבים הניבו באמצעותה רווחים שלא היו יכולים להרוויח בכוחות עצמם, בזכות ההישענות על כלכלנים ומומחים בשוק ההון. אך רבים מהם אינם יודעים את ההפרש בין הכסף שהועבר לחשבונם ולבין הכסף שבפועל ההשקעות שלהם הניבו, הפרש זה ידוע בשם דמי ניהול.
חשוב לציין שעלות השירות של בית ההשקעות, דמי הניהול, נגבים בכל מקרה, גם כאשר התיק שלנו מפסיד, אז אנחנו משלמים גם את ההפסד של ההשקעה הקלוקלת וגם את דמי הניהול, ההפסד בתיק גדול מהירידה בתשואה בפועל.
ניהול תיקים אוטומטי
תחום חדש שהיה עד לא מזמן סודם הגדול של בתי ההשקעות הגדולים בעולם, מערכת ענפה של שרתים ומחשבים מרכזיים, שלא רק מנהלים בעבור בית העסק את ההתנהלות הכלכלית שלו בשוק ההון, אלא אף אחראיים על ניתוחים מהירים של הנעשה בשוק, ומבצעים פקודות של קנייה ומכירה בהתאם לכך.
תחום זה נפתח לאחרונה גם עבור המשקיע הבודד, בית השקעות מציע ללקוחותיו את האפשרות לבצע שימוש בתוכנה ובחוות השרתים העומדת לרשותו, ולהגדיר לעצמו פרופיל אישי שעל פיו תפעל התוכנה בשוק החוזים העתידיים. פרופיל זה מכיל את מידת החשיפה הרצויה לסיכונים, וספים שונים לקנייה ומכירה.
בניגוד לניהול תיק השקעות באמצעות הגורם האנושי, בו אתם חשופים לפערים במידע אל מול הנעשה בשווקים השונים, איטיות בתגובה והיכולת הנדרשת להכיר את התנהגות שוקי ההון בתקופות שונות, תוכנה זו מחפשת ברחבי הרשת את כלל המידע הרלוונטי בעבורכם: ניתוחים טכניים של הנעשה בעבר ובהווה של נייר הערך, דו”חות כספיים והודעות לבורסה, כאשר כלל המידע מנותח בצורה אובייקטיבית, ללא שום חטאי היבריס של אנליסט כזה או אחר.
פרט נוסף ומשמעותי הוא מהירות קבלת ההחלטות של התוכנה, מרגע שהתקבל כלל המידע, דקות בודדות, מתקבלת על ידי התוכנה החלטה ויוצאת פקודה למערכת המסחר של בורסה תל אביב, כך שאם יצאה הודעה על מציאת מצבור גז טבעי או ירדה במחיר הסחורה בעולם, התוכנה תהיה שם בעבורכם, ותגיב בהתאם זמן רב לפני שהאנליסטים והמשקיעים הפרטיים ייכנסו לתחום.
שירות זה ניתן ללא עלות וללא דמי ניהול על ביצוע פעולות, אלא על פי מודל עסקי של דמי הצלחה – הרווחת שילמת, לא הרווחת, לא מגיע לבית ההשקעות שתשלם לו.
