חקירות כלכליות – כך תשיג את הכסף שלך

הסכמים רבים בין אנשים פרטיים וגופים מסחריים ואחרים כוללים העברות כספים ותשלומים. במסגרת ההסכם שאתה עורך עליך לקחת בטחונות כספיים למקרים שבהם הצד השני מפר את התחייבותו ואינו משלם לך את הכסף. אם למרבה הצער, לא לקחת ערבויות מתאימות, הדבר ייצור לך בעיה ותתקשה לקבל כסף. במקרים כאלו, אין לך ברירה אלא להגיש תביעה לבית משפט שבמסגרתה תבקש לחייב את החייב לשלם לך את מה שמגיע על פי ההסכם.

אחד מהדברים שיש לעשות הוא להביא מסמכים על מקורות הכנסה כספיים של החייב כמו שכר עבודה, הכנסות מעסק, מירושות שהתקבלו או עתידיות להגיע ועוד. בנוסף, יש לאתר נכסים אותם ניתן לממש. העניין הוא, שלא תמיד נכסים אלו גלויים ויש צורך למצוא אותם, ובדיוק בנקודת זמן כזאת עליך להיעזר בשירותי חקירות פרטיות המתמחים בביצוע חקירות כלכליות לאיתור ממון, כספים ונכסים. חוקר פרטי יכול לאתר את הנדרש במספר דרכי חקירה ראשית באמצעות מאגרי מידע שונים של חשבונות כספיים, תכניות חיסכון, חברות בבעלות, שותפויות קיימות, וכן רכוש נדל”ן. כספים אלו נמצאים בעיקר בחשבונות בנק סמויים, בחברות ביטוח, קרנות פנסיה וכו’.

איתור רכוש נדל”ן נחשב למורכב יותר מאחר ותמיד יכול להיות מצב בו הרכוש אמנם שייך לאובייקט אבל רשום על שם אדם אחר. הרכוש יכול להיות קיים גם בחו”ל וכאן אף קשה יותר לאתרו. במדינות רבות בחו”ל אין די הקפדה על רישום ויש פרצות רבות בחוק המאפשרות העלמת כספים ונדלן כך שיש צורך גם למצוא את הרכוש וגם לקשור אותו לאובייקט. מעבר לשימוש במאגרי מידע שונים נוהגים החוקרים להיעזר באמצעים טכנולוגים שונים ומתקדמים אשר מסייעים לביצוע מעקבים, הקלטות, האזנות ועוד במטרה כי האובייקט יוביל אותו לנכס אחד או יותר המצוי ברשותו. עבודת עיקוב דורשת זמן רב ומשאבים כספיים גדולים ועליך אמור להיות מודע לכך ולבדוק כדאיות הנושא. חשוב לציין, כי ככל שתספק מידע רב יותר, כן יוכל החוקר למצוא כיווני חקירה חשובים.

עם סיום החקירה נדרש החוקר להכין דו”ח מסודר עם מלוא הממצאים כאשר במקרים הבהולים יותר, הוא אף יספק ממצאים במהירות לטובת דיון נדרש בבית המשפט. מידע על רכוש, נכסים או ממון יכול לסייע במספר דרכים כך למשל ניתן להטיל עיקולים על נכסים כדי שהחייב לא ינסה לממש או למכור אותם ו/או שופט יכול להחליט להפעיל הוצאה לפועל על מנת לממש נכסים אלו כדי  להעבירם אליך. הליך דיון בבית משפט הינו ארוך וכרוך בכספים רבים. לעיתים, מידע על רכוש מוסתר יכול להוות מנוף לחץ על בעל החוב שירצה לשלם חובו מבלי להזדקק להליכים משפטיים. בצורה כזאת, ייחסך זמן יקר והליכים בירוקרטיים מסורבלים לשני הצדדים.