כל משקיע שרוצה לפרוץ מעבר לגבולות של עצמו ולהתנסות בדרכים אלטרנטיביות להרוויח סכום נאה מהצד, צריך לשים לב שהוא נוקט בצעדים הנכונים על מנת למקסם את הפוטנציאל שלו. רוצים לדעת מה עליכם לעשות בכדי להתחיל ברגל ימין בשוק ההון ולדעת שאתם משקיעים בתבונה? המשיכו לקרוא, שכן אנו מתכוונים להעניק מעט מהידע שאתם צריכים לדעת.
> מידע מקצועי בהרחבה תמצאו באתר חברת אינסיידרס המתמחה בשוק ההון
כאשר בוחנים את מצב השוק והיחס של הישראלי הממוצע כלפי השקעות בשוק ההון, מגלים שישנו חוסר ידע אדיר בקרב הציבור הרחב, כזה אשר משפיע לשלילה על התפיסה שלנו את אופציית ההשקעה הזו. אם רק תבינו לקראת מה אתם הולכים, ותנתחו כל מהלך שלכם בתבונה, אתם תוכלו לראות איך יתאפשר לכם ליצור אפיק הכנסה נוסף ואלטרנטיבי עם הכסף שלכם, וזאת במקום שהכסף ישב בחשבון העובר ושב שלכם.
שלב א’ – בחינה של מכשירי השקעה עם מידות סיכון משתנות
לפני שאתם יוצאים אל הדרך ומתחילים להשקיע באופן רשמי, יהיה חכם מצדכם לבדוק את מכשירי ההשקעה השונים שקיימים בשוק, ולהבין את מידת הסכנה שקיימת בהם וההחזר הפוטנציאלי על ההשקעה. בין שלל מכשירי ההשקעה, יש מניות, תעודות סל, קרנות נאמנות, אג”ח, אופציות וחוזים עתידיים. אם אתם רוצים שלא לשגות בהחלטות הראשוניות שלכם, נמליץ לכם להיוועץ בשירותיו של מומחה השקעות, כך שיוכל להרחיב לכם על מכשירי ההשקעה השונים והאופציה שהכי רלוונטית ומתאימה למקרה הספציפי שלכם.
שלב ב’ – הגדרת יעדים ובחינת צפי החזר על השקעה
בשלב השני, לאחר שבחרתם במכשירי ההשקעה שמתאימים לכם, יהיה עליכם להגדיר את היעדים שלכם בצורה ברורה ושקופה. כך שאתם תוכלו לדעת לקראת מה אתם הולכים, כמה אתם מתכוונים להשקיע וכמה אתם מצפים לקבל בחזרה בעבור ההשקעה. דבר נוסף שתצטרכו להגדיר הוא טווח ההשקעה שלכם. כלומר לאיזו תקופה אתם מצפים להשקיע את הכסף, עד שתצפו להגיע לתשואה שבה אתם חושקים. בעזרת ליווי של איש מקצוע תוכלו להעריך את רמת הסיכון בהשקעה שלכם בצורה מדויקת, כך שתדעו בדיוק אם מדובר בצעד שמתאים לכם או לא.
שלב ג’ – בניית אסטרטגיית השקעה שמתאימה לכם
הגדרתם את היעדים, הסיכונים, וההחזר הרצוי על ההשקעה מבחינתכם? כעת יהיה עליכם לפעול לפי אסטרטגיה שתתאים לכם. האם אתם מעוניינים בהשקעות ארוכות טווח עם תשואה נמוכה לצד סיכון נמוך? או שמא אתם מעדיפים השקעות קצרות טווח עם תשואה גבוהה יותר לצד סיכון גבוה יותר? בשני המקרים אתם תצטרכו לבחון את תפקוד החברות ולנסות להבין האם הם נמצאות בשווי אשר נמוך מהשווי הריאלי שלהן בשוק. כך תוכלו להעריך האם ישתלם לכם להשקיע בחברה כזו או אחרת.
טיפ – השקעה בקרנות נאמנות ותעודות סל למי שאין זמן או ידע
קרנות נאמנות ותעודות סל מדמים מדדים של ניירות ערך, שכן ניתן להפיק ממכשירי ההשקעה הללו תשואות דומות, וזאת תוך כדי שהרקע המקצועי הנדרש, הניסיון או הזמן לניהול המכשיר נחשבים למופחתים משמעותית. כך שאם אתם רוצים ליהנות מתשואות נאות, אבל אין לכם זמן רב או מספיק ידע לניהול תיק ההשקעות שלכם, זוהי ללא ספק אופציה שעשויה להתאים לכם. זה עדיף על פני מצב לפיו הכסף שלכם ישב בצד כמובן.
במידה ואתם עדיין לא בטוחים איזה מכשיר השקעה הכי מתאים לכם או כיצד לגשת לכל עניין ההשקעה בשוק ההון, תמיד תוכלו להתייעץ עם מומחי השקעות, כך שיוכלו לעזור לכם ולהפוך את הדברים להרבה יותר ברורים.
